Vermögen betreuen

Qualität, Geduld und Vertrauen

Dynamische Finanzmärkte machen eine langfristige erfolgreiche Anlage in Aktien, Renten und andere Wertpapiere zu einer schwierig steuerbaren Angelegenheit. Der Erfolg Ihrer Vermögensanlage hängt wesentlich von der Auswahl der richtigen Einzelselektion ab. Möchten Sie sich nicht oder nicht mehr permanent mit den Entwicklungen an den internationalen Finanzmärkten beschäftigen? Delegieren Sie Ihre Anlageentscheidungen an den erfahrenen Vermögensbetreuer Peter Schmiederer.

Wir erzielen dabei für unsere Kunden seit Jahren ausgezeichnete Ergebnisse. Dies belegen seit Jahren die Performancevergleiche unabhängiger Institute.

Wenn Sie sich in Vermögensfragen eine neutrale, von Banken, Sparkassen und Versicherungen losgelöste intensive Betreuung wünschen, bietet Ihnen die Schmiederer Vermögensbetreuung durch Fachkompetenz und langjährige Erfahrung die beste Kombination für Ihre finanziellen Bedürfnisse.

Es ist uns ein Anliegen, Sie in allen Lebensphasen mit umfassender Betreuung zu begleiten. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir Lösungen, die Ihrer Persönlichkeit entsprechen und auf Ihre Wünsche zugeschnitten sind.

Portfolio Analyse

Die Basis guter Vermögensbetreuung

Am Anfang der Zusammenarbeit steht bei uns die Analyse. Sie ist unsere gemeinsame Basis, auf der die folgende Beratung aufbaut und sich auf Ihre persönliche Situation konzentriert.

Ausgangspunkt dieser Vermögensanalyse ist ein Gespräch, in dem wir mit Ihnen Ihre persönlichen finanziellen Vorstellungen und Erwartungen erörtern. Dabei nehmen wir Ihre Vermögenssituation in allen wichtigen Einzelteilen systematisch auf.

Auf dieser Grundlage erarbeiten wir eine Bestandsanalyse, die sowohl den Ist-Zustand Ihres Vermögens als auch dessen Rendite- und Risikoprofil ermittelt und darstellt.

Wir erarbeiten Vorschläge zur Struktur Ihres Vermögens, die es Ihnen erlauben sollen Ihre persönlichen finanziellen Ziele zu erreichen.

Die Vermögensanalyse wird schriftlich erstellt und vorgelegt. Sie wird Ihnen anschließend im Rahmen eines ausführlichen Strategiegesprächs präsentiert und erläutert. Gemeinsam mit Ihnen legen wir fest, welche Maßnahmen im Detail zu treffen sind. Wenn Sie es wünschen, stimmen wir sie gerne mit Ihrem Steuer- oder Rechtsberater ab.

Portfolio Strukturberatung

Durch die richtige Aufteilung zu kapitalem Erfolg

Die richtige Aufteilung Ihres Kapitals auf Aktien, Anleihen, Rohstoffe und weitere Anlageoptionen ist verantwortlich für Ihren Anlageerfolg. Dieses Wissen lässt Ihre Anlage selbst in Krisenzeiten erfolgreich bestehen. Dabei ist die richtige Asset Allocation die Zauberformel für kontinuierlichen Vermögenszuwachs.

Durch die richtige Verteilung Ihres Kapitals auf verschiedene Anlageklassen können Sie als Anleger Ihre Rendite optimieren und minimieren dabei das Risiko. Harry Markowitz hat dies mit seiner bahnbrechenden Arbeit zum Thema Asset Allocation wissenschaftlich belegt.

Die Asset Allocation sorgt dafür, dass Ihre Geldanlage für Sie arbeitet. Sie gründet sich auf Flexibilität, Realismus, Bereitschaft und Selbsterkenntnis.

Warum Sie Asset Allocation brauchen:

  1. Durch die Auffächerung (Diversifizierung) Ihrer Anlagen auf mehrere Vermögenswertklassen hilft Ihnen die Asset Allocation, ein Vermögen zu bilden und es zu mehren.
  2. Da sich die Asset Allocation neben dem Ertrag auf den Schutz des Portfolios und auf die Minimierung des Risikos konzentriert, kann sie zur Dämpfung von Verlusten beitragen und die Risiken einer Anlage begrenzen.
  3. Die Asset Allocation bringt Sie dazu, sich mit gewisser Regelmäßigkeit der Realität zu stellen, notwendige Maßnahmen zu ergreifen und Ihre langfristigen Anlagegewichtungen zu korrigieren. Sie schafft somit Selbstvertrauen, erzeugt geistige Stärke sowie psychische Stabilität.

Die Schmiederer Vermögensbetreuung verfügt über einen speziellen Portfolio-Generator, über den wir die richtige Asset Allocation für Sie erarbeiten können. Dieser basiert auf den Erkenntnissen der modernen Portfolio-Theorie, für die ihr Entdecker Harry Markowitz mit dem Nobelpreis ausgezeichnet wurde.

Der Portfolio-Generator nicht – wie sonst oft üblich – wenig aussagekräftige historische Daten, sondern nutzt plausible und zukunftsgerichtete Eingabeparameter. Dies gibt uns ein Alleinstellungsmerkmal. Durch die transparente Darstellung des Portfolio-Risikos erhält der Anleger eine klare Vorstellung von den Ertragspotenzialen, von möglichen Verlusten sowie von Schwankungen seiner Kapitalanlage.

Gerne zeigen wir Ihnen, wie Sie von unserer Erfahrung und Know-how profitieren können.

Portfolio Research

Der unabhängige Blick auf die Kapitalmärkte – auch das kleinste Detail zählt

Durch hauseigenes Research sowie Informationen aus erster Hand entwickelt die Schmiederer Vermögensbetreuung eine eigene, unabhängige Meinung zur aktuellen Situation und den Perspektiven der internationalen Kapitalmärkte.

Wir analysieren und beurteilen für Sie die relative Attraktivität sowie die relativen Risiken der verschiedenen Anlageklassen, Regionen, Länder, Branchen und Währungen anhand makroökonomischer Daten.

Die Grundelemente sind:

Die BASIS-Analyse:
Sie zeichnet einen Überblick über alle rein quantitativen Kriterien eines Fonds, wobei der Fonds eine historische Performance von mindestens zwölf Monaten vorweisen muss, um für eine Analyse in Frage zu kommen.

Die SMART-Analyse:
Sie bewertet alle qualitativen und quantitativen Kriterien eines Fonds, wobei „SMART“ steht für die Analysekriterien Strategie, Management, Alpha-Faktoren, Risiko-Faktoren und Transparenz. Ein Fonds kann nur SMART sein, wenn er in allen fünf Kategorien überzeugende Ergebnisse erzielt.

Bei beiden Research-Formaten unterscheiden wir zwischen Fonds mit und Fonds ohne Benchmark. Hat ein Fonds eine Benchmark, wird er gegen diese Benchmark analysiert. Bei Fonds ohne Benchmark analysiert das Investment Research die historische Performance, der Volatilität und die absolute monatliche Performance. Die Ergebnisse werden ergänzt durch statistische Kennziffern in der BASIS-Analyse.

Wir sind der Meinung, dass nur eine unabhängige, professionelle und verständliche Analyse uns in die Lage versetzt, Ihnen als unseren Kunden das für Sie passende Investment zu empfehlen.

Portfolio Verwahrung

Wo Ihre Wertpapiere verwahrt werden

Mit unseren Kontakten, unserem Wissen und unserem unermüdlichen Einsatz für Ihre Finanzen bringen wir die Welt in die Ortenau. In Zeiten moderner Kommunikation verschwinden Grenzen und Distanzen verlieren Ihre Bedeutung.

Ob an der Wall Street in New York oder London, wir erreichen für Sie jeden Finanzplatz der Welt.

In diesem Sinne bieten wir Ihnen als leistungsstarke Partner kompetente Wertpapierhandelsbanken, die die Verwahrung von Investmentfonds oder andere Wertschriften anbieten.

Portfolio Reporting

Regelmässige Berichterstattung schafft Transparenz und garantiert aktuellen Kenntnisstand

Unsere Berichte informieren aktuell und transparent über die Entwicklung der Depots unserer Kunden. Die vierteljährliche Berichterstattung ist umfassend. Grafisch dargestellt und mit Zahlen verifiziert, legt sie die aktuelle Depotstruktur und die bisherige Entwicklung übersichtlich und leicht verständlich dar.

Zusätzlich wird für den Kunden ein elektronischer Kundenordner angelegt. Auf Wunsch besteht die Möglichkeit, schnell und einfach auf das tagesaktuelle Portfolio-Reporting mit ausführlichen Informationen zuzugreifen. Persönliche Besprechungen ergänzen die schriftliche Berichterstattung.

Damit gewährleisten wir, dass die gewählte Anlagestrategie optimal auf Ihre aktuelle Finanzlage abgestimmt ist.

Ein Kommentar zur Marktentwicklung ergänzt jeden Quartalsbericht und garantiert so eine individuelle Informationsgestaltung im Rahmen des Portfolio-Reportings.

Portfolio Controlling

Risiko mindern und Wachstum sichern mit Vermögenscontrolling

Die laufende Überwachung des Portfolios ist ein Muss, bringt aber hohen Arbeitsaufwand mit sich. Handelt es sich um einen Privatkunden, kommt dieser oft nicht in den Genuss laufender Erfolgskontrolle. Erst in der kostenpflichtigen Vermögensverwaltung wird überhaupt kontrolliert.

Die Schmiederer Vermögensbetreuung geht einen anderen Weg und hat dafür den Portfolio-Monitor und die Verlustschwellen-Information entwickelt.

Es handelt sich hierbei um eine automatische Überwachung Ihres Wertpapier-Portfolios – dies ist  weltweit einmalig.

Einmal erstellte und optimierte Portfolios verlieren mit der Zeit den Bezug zu den Zielen der Anleger, wenn sie nicht regelmäßig überprüft werden. Der Portfolio-Monitor und die Verlustschwellen-Information schließt diese Lücke und optimiert somit unseren Beratungskreislauf.

Durch die beiden neuen Module entsteht weltweit einmalig ein vollständiger Zyklus in der Anlageberatung. Sie ermöglichen die lückenlose Überwachung von Wertpapierdepots anhand einer Vielzahl von Kriterien. Sobald eine der vom Berater definierten Grenzen verletzt wird (z. B. eine Untergrenze für den Depotwert oder eine Obergrenze für das Risiko), gibt die automatische Überwachung einen Warnhinweis und der Berater kann sofort reagieren.

Konditionen

Was es Sie wirklich kostet

Kunden erwarten eine objektive, individuelle Beratung, wenn sie einen Finanzservice in Anspruch nehmen. In all diesen Bereichen sind ausgezeichnete Fachkenntnisse sowie umfassende Erfahrung erforderlich. Nur so findet der Kunde die auf seine finanzielle Situation maßgeschneiderte und optimale Lösung.

Für unsere qualitäts- und zielorientierte Dienstleisung erheben wir eine Kostennote in drei verschiedenen Modellen:

1. Eine jährliche Servicegebühr, die abhängig ist von dem Mandat und von der Depotgröße.

2. Eine Anlage in ein Investment-Portfolio. Hier berechnet die Kapitalanlagegesellschaft (KAG) einen einmaligen Ausgabeaufschlag, den wir je nach Depotgröße entsprechend rabattieren.

3. Eine Mischung aus einer Servicegebühr und einem stark rabattierten einmaligen Ausgabeaufschlag.

Wichtig:
Der Kunde entscheidet, was für ihn das richtige Modell ist. Sprechen Sie mit uns. Gemeinsam finden wir die für Sie passende Lösung.

Zusatzleistungen:

Zusätzlich bietet die Schmiederer Vermögensbetreuung verschiedene Investmentkonferenzen und Informationsabende an.Für jeden Depotinhaber, der zusätzlichen Beratungsbedarf über die eigene Depotanlage hinaus in Sachen Geld oder Finanzen sieht, werden keine Extrahonorare berechnet.

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